An Toàn Khi Gửi Tiền

Quý khách đã trò chuyện với một người qua mạng trong nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng và cảm thấy giữa hai người đã xây dựng được một mối quan hệ chân thành. Một ngày, người đó đề nghị quý khách gửi tiền qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi để giúp họ giải quyết chi phí y tế khẩn cấp, chi phí đi lại, vấn đề gia đình hoặc vì họ không thể truy cập tài khoản ngân hàng. Họ hứa sẽ hoàn trả số tiền hoặc đến gặp quý khách sau khi vấn đề được giải quyết.

• Quý khách chưa từng gặp người đó ngoài đời thực.
• Họ tránh gọi video hoặc thường xuyên đưa ra lý do, chẳng hạn như kết nối Internet kém.
• Họ yêu cầu quý khách giữ kín mối quan hệ.
• Họ đột nhiên cần tiền vì một tình huống khẩn cấp.
• Họ yêu cầu quý khách gửi tiền hoặc đầu tư thay cho họ, đặc biệt là chuyển tiền ra nước ngoài.

• Không gửi tiền cho người mà quý khách chỉ mới quen qua mạng và chưa từng gặp trực tiếp.
• Chủ động xác minh danh tính của người đó qua các nguồn độc lập.
• Trao đổi với người thân hoặc bạn bè mà quý khách tin tưởng trước khi quyết định gửi tiền.

Sau khi biết về một thảm họa thiên nhiên, trường hợp cần hỗ trợ y tế khẩn cấp hoặc những hoàn cảnh khó khăn, quý khách quyết định quyên góp để giúp đỡ. Một người tự nhận là đại diện cho tổ chức từ thiện, chùa, trại trẻ mồ côi, tổ chức cộng đồng hoặc chương trình gây quỹ và đề nghị quý khách gửi tiền thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi. Họ có thể cung cấp một tài khoản ngân hàng có vẻ là tài khoản chính thức của tổ chức, hoặc yêu cầu quý khách gửi tiền vào tài khoản cá nhân của người được cho là đang thay mặt tổ chức nhận tiền quyên góp. Sau đó, quý khách mới phát hiện tổ chức từ thiện, tổ chức hoặc chương trình gây quỹ đó là giả mạo và số tiền đã được chuyển đến các đối tượng lừa đảo.

• Họ tự nhận là đại diện cho một tổ chức từ thiện, chùa, trại trẻ mồ côi hoặc tổ chức khác đứng ra gây quĩ.
• Quý khách được yêu cầu gửi tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc một tài khoản ở nước ngoài mà quý khách không biết rõ.
• Không thể xác minh độc lập tổ chức từ thiện, tổ chức hoặc chương trình gây quỹ.
• Họ chủ động liên hệ với quý khách qua mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin hoặc email mà quý khách không yêu cầu nhận.

• Quyên góp trực tiếp thông qua website chính thức của tổ chức từ thiện hoặc trang gây quỹ đã được xác minh.
• Xác minh thông tin của tổ chức từ thiện trước khi thực hiện quyên góp.
• Hãy thận trọng nếu được yêu cầu chuyển tiền quyên góp vào tài khoản ngân hàng cá nhân, ngay cả khi người đó tự nhận đang thay mặt một tổ chức để nhận tiền.

Quý khách đang lên kế hoạch cho một kỳ nghỉ, mua hoặc thuê bất động sản ở nước ngoài, hoặc tìm kiếm một dịch vụ cho bản thân hay gia đình. Quý khách tìm thấy một công ty du lịch, đại lý bất động sản, công ty vận chuyển, dịch vụ visa hoặc một doanh nghiệp khác trên mạng. Mọi thứ có vẻ đáng tin cậy - website chuyên nghiệp, nhiều đánh giá tích cực và nhân viên tư vấn nhiệt tình. Họ yêu cầu quý khách chuyển tiền đặt cọc hoặc phí dịch vụ thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi để xác nhận đặt chỗ hoặc giữ lịch hẹn.. Sau khi trao đổi, họ yêu cầu bạn chuyển một khoản tiền đặt cọc hoặc phí dịch vụ thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi để giữ chỗ hoặc xác nhận lịch hẹn. Sau khi quý khách gửi tiền, họ ngừng phản hồi hoặc hoàn toàn mất liên lạc. Quý khách phát hiện doanh nghiệp hoặc dịch vụ đó là giả mạo.

• Họ yêu cầu quý khách thanh toán trước tiền đặt cọc để xác nhận đặt chỗ hoặc sử dụng dịch vụ.
• Họ có thể yêu cầu quý khách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân ở nước ngoài.
• Họ đưa ra mức giá hoặc ưu đãi rẻ hơn đáng kể so với các đơn vị cung cấp dịch vụ khác.
• Không thể xác minh giấy phép hoặc thông tin đăng ký kinh doanh của họ.
• Không thể xác minh doanh nghiệp qua các nguồn độc lập, hoặc các đánh giá về doanh nghiệp có dấu hiệu giả mạo hoặc đáng ngờ.

• Chủ động tìm hiểu và xác minh doanh nghiệp qua các nguồn độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào.
• Kiểm tra thông tin đăng ký kinh doanh, thông tin liên hệ và đánh giá của khách hàng về doanh nghiệp.
• Hãy thận trọng nếu quý khách được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc sử dụng một phương thức thanh toán bất thường.
• Không nên vội vàng thanh toán chỉ vì “ưu đãi có thời hạn” hoặc vì được yêu cầu thanh toán ngay để giữ chỗ.
• Nếu có bất kỳ điều gì khiến quý khách nghi ngờ, hãy xác minh lại trước khi gửi tiền.

Quý khách được giới thiệu một cách kiếm tiền online dễ dàng bằng cách thực hiện những nhiệm vụ đơn giản như đánh giá sản phẩm, đặt đơn hàng hoặc thực hiện các nhiệm vụ mua sắm trực tuyến. Quý khách được hứa sẽ nhận hoa hồng hoặc phần thưởng sau mỗi nhiệm vụ hoàn thành. Ban đầu, quý khách có thể nhận được một vài khoản tiền nhỏ. Sau đó, họ yêu cầu quý khách nạp tiền của mình để nhận mức hoa hồng cao hơn hoặc để đóng thuế cho số tiền đã kiếm được trước khi quý khách có thể rút ra. Sau khi chuyển tiền, quý khách phát hiện mình không thể lấy lại số tiền đã nạp hoặc khoản hoa hồng được hứa hẹn.

• Quý khách được hứa hẹn có thể kiếm tiền dễ dàng hoặc được đảm bảo nhận hoa hồng chỉ bằng cách hoàn thành những nhiệm vụ đơn giản.
• Quý khách được yêu cầu nạp tiền để nhận hoa hồng hoặc tiếp tục thực hiện các nhiệm vụ khác.
• Họ thông báo rằng tiền hoặc hoa hồng của quý khách đang “bị khóa” và yêu cầu thanh toán thêm để được nhận tiền.
• Quý khách bị thúc giục phải hành động nhanh chóng, nếu không sẽ mất số tiền đã kiếm được.
• Họ yêu cầu quý khách trao đổi qua các ứng dụng nhắn tin hoặc nền tảng mạng xã hội.

• Không bao giờ chuyển hoặc nạp tiền của mình để được nhận hoa hồng hoặc phần thưởng.
• Hãy thận trọng với các công việc hoặc cơ hội kiếm tiền online hứa hẹn thu nhập dễ dàng.
• Chủ động xác minh công ty hoặc nền tảng qua các nguồn độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào.
• Dừng lại ngay lập tức nếu quý khách được yêu cầu thanh toán thêm tiền để có thể nhận hoặc rút khoản thu nhập của mình.

Quý khách được mời tham gia một cơ hội đầu tư thông qua mạng xã hội, WhatsApp hoặc Telegram. Sau khi nhận được một khoản lợi nhuận nhỏ ban đầu, quý khách được khuyến khích chuyển một số tiền lớn hơn thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi để tiếp tục đầu tư. Quý khách cũng có thể được yêu cầu thực hiện các nhiệm vụ hoặc đánh giá trực tuyến để nhận hoa hồng. Khi quý khách muốn rút tiền, họ thông báo rằng quý khách phải đóng thuế, thanh toán phí hoặc nạp thêm tiền trước khi có thể rút khoản đầu tư hoặc lợi nhuận.

• Họ cam kết lợi nhuận đảm bảo hoặc mức lợi nhuận cao bất thường.
• Họ gây áp lực yêu cầu quý khách đầu tư hoặc nạp thêm tiền để tránh mất số tiền đã đầu tư trước đó.
• Quý khách được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân ở nước ngoài hoặc một nền tảng đầu tư.
• Quý khách được yêu cầu thanh toán thêm phí, thuế hoặc tiền đặt cọc trước khi có thể rút tiền.
• Quý khách được cho xem lợi nhuận hoặc số dư tài khoản giả mạo mà không thể xác minh độc lập.
• Không thể xác minh độc lập nền tảng hoặc công ty đầu tư.

• Chủ động tìm hiểu và xác minh khoản đầu tư qua các nguồn độc lập trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào.
• Kiểm tra xem công ty hoặc nền tảng có được cấp phép bởi cơ quan quản lý tài chính có thẩm quyền hay không.
• Hãy thận trọng với các cơ hội đầu tư được quảng bá qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin.
• Không bao giờ thanh toán thêm phí, tiền đặt cọc hoặc các khoản tiền khác chỉ để được rút khoản đầu tư hoặc lợi nhuận của mình.

Quý khách nhận được một cuộc gọi hoặc tin nhắn khẩn cấp thông báo rằng người thân đang ở nước ngoài gặp tai nạn hoặc một tình huống khẩn cấp khác. Quý khách được yêu cầu gửi tiền ngay lập tức thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi và không liên hệ với bất kỳ ai khác. Vì lo lắng và muốn giúp đỡ người thân, quý khách gửi tiền nhưng sau đó mới phát hiện tình huống khẩn cấp đó hoàn toàn không có thật.

• Quý khách nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn từ một số điện thoại lạ.
• Người liên hệ tự nhận là bác sĩ, cảnh sát hoặc người đại diện của một cơ quan có thẩm quyền.
• Quý khách được yêu cầu gửi tiền ngay lập tức để thanh toán các chi phí khẩn cấp.
• Quý khách bị gây áp lực phải hành động nhanh chóng mà không có thời gian xác minh tình huống.

• Liên hệ trực tiếp với người thân qua số điện thoại mà quý khách biết và tin cậy.
• Xác minh tình huống với một thành viên khác trong gia đình hoặc người mà quý khách tin tưởng.
• Không gửi tiền cho đến khi quý khách xác nhận tình huống khẩn cấp là có thật.

Quý khách nhận được cuộc gọi, tin nhắn SMS, email hoặc tin nhắn trực tuyến từ một người tự nhận là đại diện của cơ quan di trú, hải quan, lực lượng bảo vệ biên giới, cảnh sát, cơ quan chính phủ hoặc công ty chuyển phát. Họ thông báo rằng visa, tình trạng cư trú của quý khách đang có vấn đề hoặc một bưu kiện từ nước ngoài đang bị giữ tại biên giới. Để giải quyết vấn đề, quý khách được yêu cầu khẩn cấp chuyển tiền thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi để thanh toán thuế hải quan, các khoản thuế khác, phí thông quan hoặc tiền phạt. Sau khi thanh toán, quý khách mới phát hiện yêu cầu đó là lừa đảo.

• Họ tự nhận là đại diện của cơ quan di trú, hải quan, lực lượng bảo vệ biên giới hoặc công ty chuyển phát.
• Họ thông báo rằng visa, tình trạng cư trú hoặc bưu kiện từ nước ngoài của quý khách đang gặp vấn đề hoặc có nguy cơ bị ảnh hưởng.
• Họ gây áp lực yêu cầu quý khách thanh toán ngay để tránh bị phạt, xử lý pháp lý, trục xuất hoặc bưu kiện bị tịch thu.
• Họ yêu cầu quý khách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc tài khoản ở nước ngoài.
• Họ ngăn cản quý khách liên hệ trực tiếp với tổ chức hoặc cơ quan liên quan để xác minh yêu cầu.

• Liên hệ trực tiếp với cơ quan, tổ chức hoặc công ty chuyển phát thông qua website hoặc số điện thoại chính thức để xác minh yêu cầu.
• Không gửi tiền chỉ vì quý khách nhận được một cuộc gọi, SMS, email hoặc tin nhắn bất ngờ yêu cầu thanh toán.
• Hãy thận trọng với những yêu cầu khẩn cấp đòi hỏi phải thanh toán ngay thuế, thuế hải quan, phí thông quan hoặc tiền phạt.
• Nếu không chắc chắn, hãy xác minh tình huống trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào.

Quý khách nhận được cuộc gọi, tin nhắn SMS, email hoặc tin nhắn qua mạng xã hội từ một người tự nhận là đại diện của công ty chuyển tiền, ngân hàng hoặc một đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính khác. Họ thông báo rằng giao dịch của quý khách đang gặp vấn đề và yêu cầu quý khách xác minh danh tính, cung cấp mã xác thực dùng một lần (OTP), thanh toán thêm tiền hoặc chuyển tiền sang một tài khoản khác. Sau đó, quý khách phát hiện người liên hệ là kẻ giả mạo.

• Quý khách nhận được SMS, email hoặc cuộc gọi từ một số lạ.
• Họ tạo cảm giác khẩn cấp và gây áp lực yêu cầu quý khách phải hành động ngay lập tức.
• Họ yêu cầu quý khách quét mã QR, nhấp vào đường link thanh toán hoặc truy cập một website lạ.
• Họ yêu cầu quý khách chuyển tiền vào một tài khoản ngân hàng khác với tài khoản thường sử dụng.
• Họ yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã PIN hoặc mã xác thực dùng một lần (OTP).

• Liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua số điện thoại, địa chỉ email hoặc website chính thức được công bố trên các kênh chính thức của chúng tôi.
• Không bao giờ chia sẻ mật khẩu, mã PIN hoặc mã xác thực dùng một lần (OTP) với bất kỳ ai. Chúng tôi KHÔNG BAO GIỜ yêu cầu quý khách cung cấp những thông tin này.
• Không gửi tiền hoặc thay đổi thông tin thanh toán chỉ dựa trên một cuộc gọi, SMS hoặc email bất ngờ.
• Nếu không chắc chắn một thông tin liên hệ có thực sự đến từ chúng tôi hay không, hãy liên hệ trực tiếp với chúng tôi để xác minh trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào.

Sau khi bị mất tiền do lừa đảo, quý khách tìm kiếm trên mạng một công ty luật hoặc dịch vụ hỗ trợ lấy lại tiền và họ tuyên bố có thể giúp quý khách thu hồi số tiền đã mất. Quý khách có thể tìm thấy những dịch vụ này trên mạng xã hội, nơi họ quảng cáo bằng các video, đánh giá hoặc lời chứng thực đầy thuyết phục từ những người được cho là đã lấy lại được tiền thành công. Họ yêu cầu quý khách chuyển tiền thông qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi để thanh toán trước phí pháp lý, thuế hoặc chi phí hành chính trước khi bắt đầu hỗ trợ. Sau khi quý khách thanh toán, họ tiếp tục yêu cầu chuyển thêm tiền hoặc hoàn toàn mất liên lạc, trong khi quý khách vẫn không lấy lại được số tiền đã mất.

• Họ cam kết chắc chắn có thể lấy lại số tiền quý khách đã mất.
• Họ yêu cầu quý khách thanh toán phí trước khi cung cấp bất kỳ sự hỗ trợ nào.
• Họ tuyên bố có mối quan hệ đặc biệt hoặc quyền truy cập nội bộ giúp lấy lại tiền.
• Họ quảng cáo trên mạng xã hội bằng những câu chuyện thành công hoặc lời chứng thực ấn tượng nhưng không thể xác minh.
• Họ yêu cầu quý khách phải hành động nhanh chóng hoặc tuyên bố rằng cơ hội lấy lại tiền sắp hết hạn.

• Không thanh toán trước các khoản phí cho những dịch vụ tuyên bố có thể hỗ trợ quý khách lấy lại số tiền đã mất do lừa đảo.
• Chủ động xác minh tổ chức hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ qua các nguồn độc lập trước khi phản hồi hoặc thanh toán.
• Hãy thận trọng với các quảng cáo hoặc lời chứng thực trên mạng xã hội cam kết chắc chắn có thể lấy lại tiền.
• Nếu quý khách đã bị lừa đảo, hãy trình báo với cơ quan có thẩm quyền liên quan thay vì trả tiền cho một bên thứ ba để lấy lại tiền.

Trong khi quý khách thực hiện giao dịch qua dịch vụ chuyển tiền của chúng tôi, một người liên tục giữ liên lạc qua điện thoại, tin nhắn hoặc hướng dẫn quý khách từ trước về chính xác những gì cần trả lời nếu nhân viên hoặc hệ thống của chúng tôi hỏi về mục đích chuyển tiền. Họ có thể yêu cầu quý khách khai rằng tiền được gửi để “hỗ trợ gia đình”, “tặng quà” hoặc vì một lý do cá nhân khác, trong khi mục đích thực sự là để đầu tư, gửi cho người quen qua mạng, thanh toán các khoản phí hoặc vì một mục đích khác. Họ nói rằng đây là cách duy nhất để giao dịch được chấp thuận.

• Họ yêu cầu quý khách che giấu mục đích thực sự của giao dịch.
• Họ yêu cầu quý khách không trả lời trung thực các câu hỏi của chúng tôi.
• Họ yêu cầu quý khách không nhắc đến họ hoặc lý do thực sự của việc gửi tiền.
• Họ chuẩn bị sẵn câu trả lời hoặc hướng dẫn chính xác quý khách phải nói gì với nhân viên của chúng tôi hoặc nhập thông tin gì vào hệ thống trực tuyến.
• Họ tiếp tục giữ liên lạc qua điện thoại hoặc tin nhắn trong khi quý khách đang thực hiện giao dịch.

• Luôn cung cấp đúng mục đích thực sự của giao dịch.
• Không để bất kỳ ai hướng dẫn quý khách phải trả lời nhân viên của chúng tôi hoặc nhập thông tin vào hệ thống trực tuyến như thế nào.
• Ngừng giao dịch nếu có người yêu cầu quý khách che giấu thông tin hoặc cung cấp thông tin không đúng sự thật.
• Nếu không chắc chắn, hãy trao đổi riêng với nhân viên của chúng tôi hoặc liên hệ trực tiếp với chúng tôi trước khi gửi tiền.

Có người nhờ quý khách đổi ngoại tệ hoặc thực hiện giao dịch chuyển tiền thay cho họ, với lý do họ không có giấy tờ tùy thân phù hợp, không có tài khoản ngân hàng hoặc không thể tự thực hiện giao dịch. Họ có thể đề nghị trả tiền công, hoa hồng hoặc phần thưởng để quý khách giúp thực hiện giao dịch. Sau khi giao dịch hoàn tất, quý khách có thể phát hiện số tiền đó có liên quan đến hành vi lừa đảo hoặc hoạt động phạm pháp, khiến quý khách có thể bị liên quan đến cuộc điều tra của cảnh sát hoặc cơ quan quản lý có thẩm quyền.

• Họ nhờ quý khách chuyển tiền hoặc đổi ngoại tệ thay cho họ.
• Họ yêu cầu quý khách sử dụng giấy tờ tùy thân hoặc tài khoản ngân hàng của mình để thực hiện giao dịch.
• Họ đề nghị trả tiền hoặc hoa hồng để quý khách giúp thực hiện giao dịch.
• Họ không thể giải thích rõ nguồn gốc số tiền hoặc lý do tại sao họ không thể tự thực hiện giao dịch.
• Họ yêu cầu quý khách giữ kín việc này.

• Không sử dụng giấy tờ tùy thân hoặc tài khoản ngân hàng của mình để thực hiện giao dịch thay cho người khác.
• Chỉ đổi ngoại tệ hoặc chuyển tiền cho bản thân hoặc người mà quý khách biết rõ và tin tưởng.
• Hãy thận trọng nếu có người đề nghị trả tiền hoặc hoa hồng chỉ để quý khách giúp họ thực hiện một giao dịch.
• Nếu có bất kỳ điều gì đáng ngờ, hãy từ chối yêu cầu và liên hệ với chúng tôi để được tư vấn trước khi thực hiện giao dịch.

Quý khách bất ngờ nhận được cuộc gọi, tin nhắn SMS, email hoặc thông báo bật lên tự nhận là đại diện của một công ty công nghệ nổi tiếng, nhà cung cấp dịch vụ Internet hoặc bộ phận hỗ trợ kỹ thuật. Họ thông báo rằng máy tính hoặc thiết bị di động của quý khách đang gặp sự cố và yêu cầu quý khách cài đặt phần mềm truy cập từ xa để họ có thể kiểm tra hoặc khắc phục vấn đề. Sau khi có quyền truy cập vào thiết bị, họ có thể đánh cắp thông tin cá nhân, truy cập các tài khoản trực tuyến hoặc dụ dỗ quý khách chuyển tiền.

• Quý khách nhận được cuộc gọi, tin nhắn hoặc thông báo pop-up cảnh báo về virus hoặc vấn đề bảo mật.
• Quý khách được yêu cầu cài đặt phần mềm cho phép truy cập từ xa vào thiết bị.
• Họ thông báo rằng thiết bị, tài khoản ngân hàng hoặc thông tin cá nhân của quý khách đang gặp nguy hiểm.
• Họ gây áp lực yêu cầu quý khách hành động ngay lập tức để tránh mất dữ liệu hoặc tài khoản bị khóa.

• Không cho phép bất kỳ ai truy cập từ xa vào máy tính hoặc thiết bị di động, trừ khi chính quý khách chủ động yêu cầu hỗ trợ và đã xác minh đơn vị cung cấp dịch vụ.
• Các công ty công nghệ uy tín sẽ không bất ngờ liên hệ với quý khách để yêu cầu khắc phục sự cố trên thiết bị.
• Không cung cấp thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính cho những người gọi điện hoặc gửi tin nhắn mà quý khách không chủ động liên hệ trước.
• Nếu không chắc chắn, hãy kết thúc cuộc gọi và liên hệ trực tiếp với công ty qua thông tin liên hệ chính thức được công bố trên website của họ.